Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

Содержание
  1. Незаконное банковское дело
  2. Особенности преступления
  3. Понятие и характеристика
  4. Виды и статистика
  5. Состав преступления
  6. Нормы законодательства
  7. Незаконная банковская деятельность
  8. Что говорит суд?
  9. Ответственность и формы наказания
  10. Часть 1
  11. Часть 2
  12. Состав преступления незаконные банковская деятельность
  13. Незаконная банковская деятельность состав преступления
  14. Незаконная банковская деятельность — состав и виды этого преступления
  15. Незаконная банковская деятельность
  16. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность
  17. Незаконная банковская деятельность: статья, состав, расследование преступления
  18. ​Существенное и принципиальное решение МосГорСуда по ч.2 ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)
  19. Незаконная банковская деятельность как вид уголовного преступления
  20. Незаконная банковская деятельность: статья УК РФ, судебная практика, криминалистическая характеристика
  21. Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности
  22. Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)
  23. Денежное — преступление: незаконная банковская деятельность
  24. Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика
  25. Существенное и принципиальное решение МосГорСуда по ч
  26. Задержаны подозреваемые в осуществлении незаконной банковской деятельности

Незаконное банковское дело

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

С тех пор как у человечества появились деньги, существуют и связанные с ними преступления. Чем выше уровень развития финансовых отношений, тем более изобретательными становятся злоумышленники.

Совершенствование банковской системы породило свою волну – например, в области незаконной деятельности такого рода. И для начала мы поговорим о понятии, а также отличиях незаконной банковской деятельности от незаконного предпринимательства.

Особенности преступления

Многие финансовые операции требуют особого статуса предприятия, получения лицензий и прочих разрешительных документов. Там, где специальные правила не соблюдаются, при некоторых обстоятельствах можно говорить об уголовном преступлении.

Понятие и характеристика

Один из главных вопросов: чем предпринимательство, которое ведётся в разрез с законами, отличается от незаконной банковской деятельности, является ли последняя его разновидностью? Формулировки соответствующих статей в чём-то схожи, где же разница?

Она кроется в более узком смысле между понятиями предпринимательской деятельности и банковской. Предпринимательство вообще может представлять собой массу различных действий и услуг: юридических, преподавательских, строительно-монтажных и так далее. Банковская деятельность – это весьма специфические услуги и продукты.

Кроме того, финансовые операции предполагают порой огромный объём денежных средств, махинации в этой области способны причинить ущерб сразу большому количеству потерпевших . Именно поэтому нарушения в области банковской деятельности квалифицируются отдельной статьёй.

Преступлениям такого рода посвящается 172-я статья УК РФ. В чём же именно заключается незаконная банковская деятельность, какова еекриминалистическая характеристика ?

Виды и статистика

Счета, вклады, приходные/расходные операции, кредиты. Всем этим должна заниматься не просто организация, а специально зарегистрированная. К этому добавляется необходимость получения различных лицензий и разрешений.

Если организация буквально притворяется банком, хотя не имеет на это права, речь идёт о преступлении. То же самое, если лицензия была, но её отозвали (в 2015 годы было более десятка таких случаев).

Однако наиболее популярный вид злодеяний в сфере незаконной банковской деятельности – действия при обналичивании денег, так называемая «обналичка«. В России это весьма популярный вид махинаций.

Однако «серую» зарплату бухгалтер предприятия уже не переведёт на банковскую карту. Значит, нужны наличные. Для их получения задействуются самые различные схемы, преимущественно это фальшивые сделки и платежи.

Ещё один яркий пример – махинации с материнским капиталом. В какой-то момент они достигли огромного размаха. Пенсионному фонду пришлось приложить дополнительные усилия в области просвещения держателей сертификатов.

В 2013 году теневой «нал» достигал отметки в 560 миллиардов рублей. В 2014 и 2015 годах оборот снизился более чем вдвое.

Однако скептики утверждают: дело здесь не в эффективности предпринимаемых государством мер. Просто появляются всё более изощрённые схемы. А тем временем обналичка подорожала впятеро и более раз – с трёх процентов от суммы до пятнадцати и даже двадцати пяти.

Далее мы рассмотрим состав преступления незаконной банковской деятельности и то, каким субъектом совершается преступление.

Состав преступления

Псевдобанковская деятельность с объективной стороны – это одновременно действие и бездействие. В первом случае речь идёт о проведении различных операций, во втором о неполучении необходимых лицензий. Относительно субъекта преступления мнения специалистов разделяются.

  1. Одни утверждают: злоумышленниками могут быть только руководители тех организаций, которые проводят банковские операции не по соответствующим законам.
  2. Другие приводят пример: допустим, некий Александр, внешне ничем не примечательный гражданин, регулярно меняет своим «клиентам» валюту. Дело прекрасно налажено, за исключение одного – всё незаконно. Многие юристы-практики считают, что имитация банковской деятельности налицо, значит, должна быть и ответственность по Уголовному кодексу. Особенно если Александру в его деле помогают, например, Владимир, Дарья и Николай, у всех есть некое начальство, а денежный оборот в итоге получается очень даже существенным.

Здесь можно плавно перейти к квалифицирующим моментам 172-й статьи. Не случайно она разделена на две части:

  1. Банковская деятельность + отсутствие регистрации/лицензии + крупный ущерб либо крупный доход злоумышленников – это основной состав.
  2. То же самое, но «в исполнении» организованной группы или с особо крупным доходом – квалифицированный состав.

Умысел может быть только прямым.

  • По первой части речь идёт о средней тяжести.
  • При квалификации по второй части преступление будет считаться тяжёлым.

Ещё один часто возникающий вопрос: какой ущерб/доход считается особо или просто крупным? Представление об этом даёт примечание к статье 169 УК.

Теперь, когда вы знаете, как может осуществляться незаконная банковская деятельность и кто будет виновным, поговорим о нормах законодательства.

О том, как происходит задержание виновных в незаконной банковской деятельности, смотрите в видеосюжете ниже:

Нормы законодательства

Источник: https://hfinancy.ru/ugolovnoe-delo/nezakonnoe-bankovskoe-delo.html

Незаконная банковская деятельность

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

Сама по себе банковская деятельность являет собой один из видов предпринимательского труда. Смысл заключается в осуществлении всевозможных операций, связанных с финансами. Причем перечень таковых законодательно определен в параграфе 5 закона № 395-1 (о банковской деятельности).

Например, это могут быть:

  • привлечение средств граждан и юрлиц во вклады (до момента истребования и на фиксированный период);
  • открытие счетов физлиц и организаций;
  • кассовое обслуживание предпринимателей и обычных граждан;
  • размещение средств, принадлежащих клиентам, от своего имени;
  • осуществление переводов средств по запросу клиентов по их банковским счетам;
  • инкассация платежных документов, денежных средств;
  • купля и продажа валюты в любой форме – наличной и безналичной и другие.

https://www..com/watch?v=ytaboutru

Степень законности банковской деятельности определяется наличием специальной лицензии на проведение кредитно-расчетных операций. Любой банк или иное финансовое учреждение обязано обладать подобным разрешением, полученным от Центробанка.

И вот отсюда можно извлечь смысл понятия «незаконная банковская деятельность». Таковая предполагает ведение деятельности под видом кредитного либо иного учреждения, осуществляющего всевозможные финансовые манипуляции без регистрации в налоговом органе либо без соответствующей лицензии.

Тут нужно дополнить, что любое разрешение (лицензия), выданное Центробанком, дополнительно включает в себя перечень операций, допустимых для выполнения в конкретной финансовой организации. И вот если учредители не соблюдают этот список, нарушают требования и всячески обходят установленные ограничения, то деятельность также будет признана нелегальной.

Что говорит суд?

Ст. 172 УК РФ.

Максимальное наказание по ч. 2 ст. 172 — до семи лет лишения свободы со штрафом до миллиона рублей или дохода за 5 лет.

При этом, как показывает практика, в настоящее время кроме ст.172 при возбуждении дел данной категории следователи дополнительно к ст. 172 УК РФ квалифицируют действия подозреваемых / обвиняемых по ст. 210 УК РФ — Организация преступного сообщества или участие в нем.

Дело в том, что ч.2 ст. 172 УК относится к категории тяжких преступлений, а ст.

 210 — это уже особо тяжкое преступление, раскрытие которого улучшает статистику и показатели работы оперативных подразделений и следствия.

А если учесть тот факт, что любая организованная обнальная площадка представляет из себя сложный механизм с чётким распределением ролей и задач, то образуется идеальная совокупность преступлений.

В настоящее время в России активизировалась борьба с обналичиванием денег и описываемая статья — единственный способ уголовного преследования этого вида противоправной еятельности. Дело в том, что результат обналичивание денежных средств — уклонение от уплаты налогов карется отдельно по ст. 199 УК РФ — Уклонение от уплаты налгов.

Итак, вот что обычно ложится в основу приговора суда по делам о незаконной банковской деятельности:

  • открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
  • осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам;
  • кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

Следствие а за ним и суд, описывая действия обнальщиков, называют это совершением за денежное вознаграждение действий, фактически являющихся банковскими операциями.

Поскольку они указаны в пунктах 3, 4 и 5 части 1 статьи 5 Федерального закона Российской Федерации № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», а обнальная площадка не имеет государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций, то делается вывод, что она есть в нарушает статей 12 и 13 ФЗ № 395-1 от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» и положений Инструкции ЦБ РФ от 22 апреля 2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Как правило, для фигурантов дела о незаконной банковской деятельности всё начинается с неожиданного обыска или проведения ОРМ — Обследование помещения. К этому моменту правоохранительные органы уже располагают большим объёмом информации: результаты ПТП (прослушивание телефонных переговоров и наблюдения), банковские выписки, документы о регистрации фирм.

Если вы задержаны по подозрению в незаконной банковской деятельности или вызваны на допрос в качестве свидетеля, необходимо незамедлительно связаться со СВОИМ адвокатом и обсудить с ним линию защиты. Ни в коем случае не соглашайтесь на адвоката, предложенного следователем или на адвоката по назначению.

При задержании подозреваемого по экономическим преступлениям как правило изымаетс телефон, ноутбук или компьютер, и содержимое этих гаджетов тщательным образом изучается. Очень часто данные, полученные из мобильных устройств (почта, заметки, фотографии, переписка в мессенджерах) становятся серьёзными уликами в уголовном деле.

Что касается неосторожных клиентов обнальных контор, которые воспользовались услугами по обналичиванию денег и были схвачены с поличным или были вызваны на допрос позднее после изучения транзакций фирм-однодневок, входивших в площадку, то можно сказать, что они легко отделались. Им угрожает лишь уголовное преследование за уклонение от уплаты налогов, о чём подробнее можно узнать в другом разделе нашего сайта.

Если у Вас остались вопросы по теме, или Вам необходима защита по уголовному делу о незаконной банковской деятельности, обращайтесь в нашу коллегию адвокатов, и Вы получите необходиму юридическую помощь качественно и оперативно.

Ответственность и формы наказания

Поскольку в большинстве случаев результатом нелегальных банковских операций выступает существенный материальный ущерб, то неудивительно, что подобные действия подлежат рассмотрению в рамках Уголовного Кодекса. Однако наказание может быть разным. Здесь все зависит от тяжести дополнительных обстоятельств.

Полный перечень мер приведен в части 1 и 2 параграфа 172 УК РФ.

Часть 1

Осуществление нелегальной деятельности, связанной с банковскими операциями, карается:

  1. штрафным взысканием, в количестве от 100 тыс. рублей до 300 тыс. рублей или же совокупной суммой прибыли виновного, полученной за последние 1 либо 2 года;
  2. деятельностью принудительного порядка – максимум 4 года;
  3. заключением для отбывания срока в соответствующем учреждении на период не более 4 лет плюс денежный штраф, сумма которого устанавливается в отдельном порядке, но не может превышать 80 тыс. рублей (допускается назначение срока без выплаты штрафа).

Предлагаем ознакомиться  Нормы перевоза медикаментов по России и за границу

В последнем случае в качестве замены штрафного взыскания у осужденного может быть изъят доход, полученный им за последние полгода.

Часть 2

Отягчающими обстоятельствами при ведении незаконной банковской деятельности признаются:

  • свершение противоправных действий организованной группировкой;
  • извлечение прибыли, размер которой расценивается как особо крупный.

Согласно параграфу 170.2 УК РФ, особо крупным материальным ущербом признается сумма, превышающая 9 млн. рублей.

При наличии указанных обстоятельств формы наказания могут быть такими:

  1. труд принудительного характера, но не больше 5 лет;
  2. утрата свободы на период, не превышающий 7 лет, с дополнительной выплатой штрафного взыскания в сумме до 1 млн. рублей.

Как и в прочих случаях, денежный штраф может быть заменен судом на доход, что был получен осужденным за последние 5 лет, но не более того. Также не исключается, что взыскание вовсе не будет наложено.

Под сроком давности понимают определенный период, по окончании которого субъекта, виновного в том или ином деянии, уже не удастся привлечь к ответственности. В этом плане экономические преступления не отличаются от прочих правонарушений.

Временные периоды, по факту завершения которых подозреваемый не привлекается по соответствующей статье, обозначены в параграфе 78 УК. В содержании законодательного акта можно увидеть, что срок зависит от серьезности проступка.

Незаконная деятельность в сфере кредитно-расчетных операций признается экономическим преступлением средней степени тяжести. Соответственно в этом случае срок давности составит 6 лет.

Однако если преступник найден, но скрывается от суда либо следствия, то отсчет периода может быть приостановлен. В такой ситуации срок восстанавливается в момент задержания либо явки в правоохранительные органы по личной инициативе с целью признания вины.

https://www..com/watch?v=ytdevru

Нелегальная деятельность в сфере кредитно-расчетных операций карается в соответствии с нормативными положениями Уголовного Кодекса.

Однако, чтобы привлечь виновных лиц по статье 172 УК, потребуется соответствующим образом квалифицировать свершенное деяние.

Вдобавок ко всему должен быть соблюден срок давности, составляющий 6 лет для экономических преступлений подобного характера. Если указанный период будет пропущен, то подозреваемый сможет избежать наказания в полном объеме.

Источник: https://serafimovskoe.ru/nezakonnye-bankovskie-deystviya/

Состав преступления незаконные банковская деятельность

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

› › › › Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса.

Означенные операции могут производиться только юридическими лицами, прошедшими процедуры регистрации и лицензирования (в тех случаях, когда это обязательно) в соответствии с законодательно установленными нормами и требованиями.

Нарушение означенных законодательных требований и норм в части ведения банковской деятельности – уголовно наказуемое преступление, мера ответственности за которое устанавливается судебным органом в зависимости от обстоятельств конкретного дела, выявленных в ходе следственных мероприятий. Незаконная банковская деятельность – разновидность , уголовно наказуемое

Незаконная банковская деятельность состав преступления

› Банковские операции могут осуществлять различные кредитные организации.

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Банк представляет собой кредитную организацию которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Небанковские кредитные организации обладают различным объемом прав, в зависимости от того, какие банковские операции они могут совершать: а) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в п.

3 и 4 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1;

Незаконная банковская деятельность — состав и виды этого преступления

Стабильность и безопасность функционирования банковской системы обеспечивается уголовно-правовыми мероприятиями по охране банковской деятельности.

Незаконная банковская деятельность провоцирует нанесение существенного материального вреда и морального ущерба гражданам и организациям, которые являются клиентами банковских учреждений.

В результате таких событий подрывается доверие к банкам, формируются неблагоприятные условия для прочих криминальных деяний, мошенничества и злоупотреблений.

В соответствии с положениями ст.

Также нарушением законодательства считается

Незаконная банковская деятельность

» Все чаще в СМИ появляется информация о пресечении преступной деятельности различных организаций.

Рассмотрим, что включает в себя понятие «незаконная», предусмотрено ли наказание для нарушителей и как бороться подобными экономическими преступлениями. Один из главных вопросов — как характеризуются такие преступления с точки зрения закона и из чего они состоят? Чтобы на него ответить, для начала нужно разобраться, что считается легальной деятельностью банковских учреждений.

В Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» указано, что все

«Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность

С тех пор как у человечества появились деньги, существуют и связанные с ними преступления.

Чем выше уровень развития финансовых отношений, тем более изобретательными становятся злоумышленники.

Совершенствование банковской системы породило свою волну – например, в области незаконной деятельности такого рода. И для начала мы поговорим о понятии, а также отличиях незаконной банковской деятельности от .

Многие финансовые операции требуют особого статуса предприятия, получения лицензий и прочих разрешительных документов. Там, где специальные правила не соблюдаются, при некоторых обстоятельствах можно говорить об уголовном преступлении.

Один из главных вопросов: чем предпринимательство, которое ведётся в разрез с законами, отличается от незаконной банковской деятельности, является ли последняя его разновидностью?

Незаконная банковская деятельность: статья, состав, расследование преступления

› Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность предусмотрена ст.

Такими структурами могут быть и вполне легитимные учреждения, деятельность которых выходит за пределы их компетенции.

Незаконная банковская деятельность — выполнение банковских операций без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии), так и бездействие, т. е.

невыполнение требований закона относительно регистрации или получения разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно, если при этом причиняется крупный ущерб другим лицам, организациям или государству либо извлекается доход в крупном размере.

Рекомендуем прочесть:  Мтс кредит телефон

​Существенное и принципиальное решение МосГорСуда по ч.2 ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)

19 февраля 2020 года Московский городской суд вынес Апелляционное постановление, «засилив» — признав законным и обоснованным Постановление Таганского районного суда г.

Москвы, о возврате уголовного дела по ч.2 ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность) прокурору г.

Москвы, для устранения препятствий его рассмотрения. Апелляционное представлениепрокурора г.

Москвы было оставлено без удовлетворения.

Это кардинально новое и принципиальное решение, как для адвокатов специализирующихся на защите прав в области незаконной банковской деятельности, так и для следствия, осуществляющего расследования уголовных дел по ст.172 УК РФ. Данное уголовное дело было возбуждено и расследовалось в ГСУ ГУ МВД России по г.

Москве. Как и полагается,

Незаконная банковская деятельность как вид уголовного преступления

В любой сфере, предполагающей или каких-либо иных благ, всегда появляются лица, желающие обогатиться за счёт других, в том числе и за счёт государства.

К сожалению, даже непрекращающаяся борьба со стороны государственных структур по отношению к незаконному предпринимательству и банковской деятельности не может возможности побороть данный «недуг», приносящий ежегодно миллиардные убытки для казны Российской Федерации.

В настоящей статье речь пойдёт именно о незаконной банковской деятельности.

Будут рассмотрены вопросы, раскрывающие само понятие данного преступления, его ключевые особенности, а также отличия от схожих деяний и предусмотренную за него уголовную ответственность.

Источник: https://grad-neva.ru/sostav-prestuplenija-nezakonnye-bankovskaja-dejatelnost-61895/

Незаконная банковская деятельность: статья УК РФ, судебная практика, криминалистическая характеристика

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

С тех пор как у человечества появились деньги, существуют и связанные с ними преступления. Чем выше уровень развития финансовых отношений, тем более изобретательными становятся злоумышленники.

Совершенствование банковской системы породило свою волну – например, в области незаконной деятельности такого рода. И для начала мы поговорим о понятии, а также отличиях незаконной банковской деятельности от незаконного предпринимательства.

Судебная практика по делам о незаконной банковской деятельности

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика. «Денежное» преступление: незаконная банковская деятельность 172 ук рф незаконная банковская

Мариновский ФИО209 Пискунов ФИО210. и Мартынова ФИО211.

совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно и это д.

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

Приговор по статье 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность)

Приговор Мещанского районного суда г.

Москвы по части 1 статьи 172 УК РФ «незаконная банковская деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору».

С учетом всех обстоятельств дела, данных о личности подсудимого ***, его возраст, состояние здоровья, семейное положение, признание вины в содеянном, наличие обстоятельств, смягчающих наказание, суд, учитывая характер и степень общественной опасности и фактические обстоятельства содеянного, положения ст. ст.

6, 7 УК РФ, наличие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, считает возможным назначить ему наказание в виде штрафа.

Таким образом, суд приходит к выводу об обоснованности предъявленного *** обвинения и квалифицирует его действия по ч. 1 ст.

172 УК РФ, поскольку он совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору. При ознакомлении с материалами дела, обвиняемый *** заявил ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке, предусмотренном гл. 40 УПК РФ.

Денежное — преступление: незаконная банковская деятельность

С тех пор как у человечества появились деньги, существуют и связанные с ними преступления. Чем выше уровень развития финансовых отношений, тем более изобретательными становятся злоумышленники.

Пример 1. Алексей и Павел решили делать деньги из денег.

В течение четырех лет руководитель ничем не примечательного ООО и его помощник помогали своим клиентам получать наличные.

Административная ответственность в этой сфере не предусмотрена. Судебная практика по делам о незаконном проникновении в жилище? В КоАПе РФ есть статья о нарушениях в банковской сфере (15.26), но она затрагивает совершенно другие аспекты.

Теперь, когда вы знаете, как может осуществляться незаконная банковская деятельность и кто будет виновным, поговорим о нормах законодательства. Однако скептики утверждают: дело здесь не в эффективности предпринимаемых государством мер.

Незаконная банковская деятельность: состав преступления, меры наказания и судебная практика

Банковская деятельность – одна из наиболее узких разновидностей предпринимательства.

Разграничение этих понятий в рамках уголовного законодательства обусловлено повышенной опасностью причинения ущерба окружающим в случае, когда махинации осуществляются в банковской сфере.

Серьезность любых нарушений в деятельности банков и смежных с ними структур заключается в том, что любые действия, осуществляемые не по закону в этой сфере, заставляют нести убытки одновременно большое количество потерпевших (юридических и физических лиц).

Предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг.

Если физ. лицо систематически выдает займы под проценты другим физ.

лицам, является ли это незаконной банковской деятельностью и какое наказание за это предусмотрено?Максимальное наказание, которое может понести лицо, виновное в незаконном осуществлении банковской деятельности, составляет семь лет лишения свободы с сопутствующим дополнительным видом наказания в пределах санкции статьи (штраф или лишение дохода, полученного за последнее время — до 5 лет).

  • предусматривает ответственность за незаконную банковскую деятельность при причинении ущерба в крупном размере либо сопряженную с извлечение дохода (получением прибыли) в том же размере;
  • предусматривает ответственность за аналогичные действия, но при наличии признаков организованной группы либо особо крупного ущерба (размера прибыли).
  • штрафом (100-300 тыс. руб.);
  • удержанием сумм, равных доходу за 1-2 года;
  • принудительными работами (до 4 лет);
  • лишение свободы (до 4 лет) с возможным штрафом (до 80 тыс. рублей) или удержанием дохода (за 6 месяцев).
  • Борьба с экономическими преступлениями подобного рода осуществляется на государственном уровне, поскольку их совершение влечет за собой нарушение прав обычных граждан, крупных и мелких предприятий, государственных структур. Ежегодно выявляются тысячи случаев мошенничества.

    Существенное и принципиальное решение МосГорСуда по ч

    Прежде чем делать вывод о незаконности, давайте разберемся в понятии состава преступления, что именно является банковской деятельностью:
    Банковская деятельность — это особого рода деятельность.

    Она осуществляется в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности организациями.

    Право на банковскую деятельность возникает после государственной регистрации и получения специального разрешения (лицензии) — для кредитных организаций, либо на основании федерального законодательного акта — для Банка России.

    Прокурор г. Москвы возражал и на данное постановление вынес апелляционное представление.

    В данном случае занимателен тот факт, что допросив указанных «номинальных директоров и отразив в протоколах допросов факт того, что они (директора) не знали о преступном замысле их конечных бенефициаров, такой директор избегает какой либо уголовной ответственности, а следовательполучает неоспоримое доказательство обвинения. А вот тут, в добавок, к незаконной банковской деятельности, одному или нескольким обвиняемым, может

    вменяться еще одна статья УК РФ, а именно ст. 173.1 УК РФ (Незаконное образование, создание, реорганизация, юридического лица.

    Основными доказательствами обвинения по статье 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) выступают: показания «номинальных руководителей – директоров организаций, с использованием которых или через счета которых осуществляется незаконная банковская деятельность, показания свидетелей и очевидцев, заключения фоноскопической судебной экспертизы (установление принадлежности голоса), бухгалтерской судебной экспертизы, ПТП (прослушивание телефонных переговоров), и др.

    Кратко остановимся на бухгалтерской судебной экспертизе, поскольку она является камнем преткновения при вынесении Апелляционного постановления Московского городского суда и определяет сумму вознаграждения, получаемую от осуществления незаконной банковской деятельности.

    Она кроется в более узком смысле между понятиями предпринимательской деятельности и банковской. Предпринимательство вообще может представлять собой массу различных действий и услуг: юридических, преподавательских, строительно-монтажных и так далее. Банковская деятельность – это весьма специфические услуги и продукты.

    Пример 2. Бурную деятельность по организации переводов без открытия банковских счетов развил Н. И. Он использовал фактически несуществующее ООО и собственный ноутбук с системой типа «Банк-Клиент».

    1. Штраф. Либо 100 – 300 тысяч рублей, либо доход за период от года до двух.
    2. Принудительные работы (максимум четыре года по первой части, пять – во второй).
    3. Лишение свободы длительностью до четырех лет плюс (необязательно) штраф, 80 тысяч рублей максимум (первая часть 172-й статьи (ст. УК РФ за незаконную банковскую деятельность).
    4. Лишение свободы в пределах семи лет. К этому может добавиться штраф до миллиона рублей либо в виде пятилетнего дохода.

    Пример 1. Алексей и Павел решили делать деньги из денег. В течение четырех лет руководитель ничем не примечательного ООО и его помощник помогали своим клиентам получать наличные. Клиентура была весьма разнообразна – без малого семьдесят организации и более двухсот ИП и физлиц. Общий оборот достиг трех миллиардов рублей.

    Личный доход Алексей и Павла перевалил за сто миллионов.

    Задержаны подозреваемые в осуществлении незаконной банковской деятельности

    Если вы задержаны по подозрению в незаконной банковской деятельности или вызваны на допрос в качестве свидетеля, необходимо незамедлительно связаться со СВОИМ адвокатом и обсудить с ним линию защиты. Ни в коем случае не соглашайтесь на адвоката, предложенного следователем или на адвоката по назначению.

    На практике при незаконной банковской деятельности организованная группа может состоять из руководителей нескольких организаций, а также лиц, осуществляющих управление одной компанией.

    Судебная практика по уголовным делам по подделку документов? Согласно действующему законодательству РФ, любая деятельность, подразумевающая осуществление тех или иных банковских операций, требует соответствующего законного статуса.

    Источник: https://urist-onlain.ru/ugolovnaya-otvetstvennost/sudebnaja-praktika-po-delam-o-nezakonnoj.html

    Закон
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: